廣大投資者羣體與資本市場相伴發展30年，共擔風雨、共同成長，目前已經達到1.5億人，而這其中95%以上為中小投資者。能否做好投資者保護工作，不僅直接關乎億萬人民的切身利益，也關乎資本市場的持續健康。2019年12月28日，十三屆全國人大常委會第十五次會議表決通過了修訂後的《中華人民共和國證券法》，於2020年3月1日起正式實施。新《證券法》增加了投資者保護專章。是我國投資者保護工作進程中的又一重要里程碑，是我國資本市場具有標誌性意義的一件大事。
華安證券既是證券中介機構，又是上市公司，還是國有金融機構，服務投資者是我們的主責主業，依法合規經營也是我們的主責主業，保護投資者就是保護整個資本市場、也是保護我們自己。我們有義務、有責任為投資者提供豐富多元的金融產品、安全便捷高效的交易服務和具有參考價值的研究服務；我們有義務真實準確完整地披露信息，管理好投資關係；我們更有義務、有責任引導投資者提升風險防範意識、樹立理性投資理念，踏踏實實做好普惠金融相關的投資者教育與保護工作。
聚焦聚力，紮實推進投教基地的建設和運營
華安證券深入學習貫徹監管機關及行業自律組織關於投資者教育與保護的各項工作要求。2015年，中國證監會發布了《關於加強證券期貨投資者教育基地建設的指導意見》及配套《首批投資者教育基地申報工作指引》，華安證券立即響應，制定投資者教育工作規劃，先後建設總部和分支機構、實體和網上的投資者教育基地。2017年，華安證券向安徽證監局申報了六安大別山實體投教基地和華安證券互聯網投教基地，兩個基地實體 互聯網雙雙被安徽證監局授予首批省級投教基地。2019年11月，總部實體投教基地通過國家級投教基地的評審驗收。目前，華安證券在轄區內有兩個省級實體投教基地和一個省級互聯網投教基地，是基地家數最多的轄區券商，投資者教育基地的建設和運營工作取得了階段性成果。
拓寬思路，統籌投保工作納入普惠金融體系
為落實行業文化建設部署，實現特色化、差異化經營發展，經過通盤考慮、統一調度，2020年初華安證券在行業內率先設立普惠金融部，並將投保工作納入了普惠金融體系。華安證券調整組織架構目的是更好地發揮投保工作的普惠性、公益性特徵，強化對中小投資者普惠金融教育，拓展城鎮、社區、鄉村的金融服務廣度和深度。
現階段，普惠金融工作已被納入華安證券文化建設的總體規劃，結合“十四五”規劃編制工作，華安證券還考慮將普惠金融工作提升到戰略高度。投保工作作為普惠金融的重要方面，公司持續加大資源投入和工作力度，成立了由公司領導班子為成員的投資者保護工作領導小組，協調組織公司投保工作。公司各層面嚴格按照監管要求，建立起涵蓋各業務條線、業務環節的投保制度體系，將投保專項工作與公司經營管理全面結合，為客户提供規範、適當、理性的投融資綜合金融服務。
多措並舉，打造投保工作新樣本
在推進投保工作力度上，華安證券始終保持着 “咬定青山不放鬆”的韌勁，做實、做細規定動作，做快、做優自選動作，探索做長、做深的方式方法，不斷豐富投資者教育活動形式。工作中我們充分發揮總部基地 公司154家分支機構的總分聯動優勢，採取線上與線下相結合、請進來與走出去相結合等方式，持續開展“公益講堂”“移動課堂”和“投資者沙龍”等內部活動。針對不同對象的特徵和需求，跨越地域限制，廣泛開展“進社區”“進縣(老)區”“進高校”“進上市公司”等相關活動，不斷擴大投教工作的覆蓋面和影響力。引導投資者樹立理性投資理念、遠離非法證券活動。
作為證券經營機構，華安證券依託自身專業優勢，積極對接媒體、高校、企業等外部資源，加大宣傳力度和活動密度，擴大投保工作的影響力。此外，公司持續做好客户回訪和投訴處理工作，在投教基地設置了多元化解糾紛專區專欄，以新證券法為指引，積極引導投資者通過證券期貨糾紛多元化解決機制解決矛盾糾紛，努力將矛盾糾紛化解在基層、化解在當地。
創新方法，探索投保工作新模式
通過積極探索，華安證券在投教工作中形成了兩大特色：一是打造“投教 扶貧”特色模式。公司在紅色革命老區建設首家實體投教基地，將投資者教育與革命老區紅色文化傳承有機結合，貫徹並延續公司多年助力貧困縣區脱貧的傳統，為地方政府、企業和公眾投資者提供普惠金融和證券投資等方面的諮詢和培訓，擔任貧困地區的“扶貧顧問”。在國家級貧困縣和深度貧困地區實施“保險 期貨”金融扶貧項目，保障當地農民的合法經濟權益；與貧困地區政府合作共建“投教公益圖書角”，特別是通過宣傳新《證券法》、投資風險揭示、非法證券期貨活動案例警示等，助力廣大貧困地區投資者將財富保值增值，防範其因為不當投資再度返貧。二是推動投教納入國民教育體系。公司以淮北師範大學、皖西衞校為試點，連續4年開設證券專業課程，系統化地將證券知識、實務操作及證券從業資格考試專業課融入高校常規課程體系；聯合上級監管單位持續開展“防非投保進高校”系列講座活動，在轄區內產生較大影響力；投教基地的“校外金融移動課堂”品牌項目，也廣受學校歡迎，近一年累計服務中國科學技術大學、合肥工業大學等數千名學生到基地現場參觀、培訓。
沉着應對，豐富新冠疫情下投保工作內容
突如其來的新冠疫情打亂公司正常的投保工作，華安證券按上級主管部門和監管機關要求及時關閉了實體投教基地。線下無法開展活動那我們就把活動陣地轉到線上，經過統籌規劃，嘗試創新投教形式，豐富投教手段，拓展投教載體，疫情期間華安投保工作開展的有聲有色。一是組織開展“戰役期間，課不容緩”——交易理念公開課系列的主題課程活動18場，參與人數達21萬人次。考慮到疫情期間，學校無法正常開課，基地為中國科技大學、安徽財貿學院相關專業的學生開展“戰役期間，課不容緩”——交易理念公開課系列的主題課程10場，參與學生達400餘人次；二是組織開展“新證券法有獎答題”系列活動，在安徽省證券期貨業協會的指導下，精心製作並面向安徽轄區各證券經營機構從業人員開展的“新證券法有獎答題”活動6場，參與總人數1萬餘人次；三是精心製作投教產品和多渠道宣傳。製作新《證券法》、新三板等相關海報、長圖文、視頻、音頻等各項原創投保宣傳品30餘件，利用“華安證券投教基地”微信公眾號發佈各類投教文章120餘篇，線上受眾80餘萬人，其中基地製作的“3.15抗疫同心，投教同行”主題海報，被安徽證監局選中作為安徽轄區本次3.15活動期間官方宣傳海報；基地總結了各類詐騙套路，製作了《微信長圖文：疫情詐騙套路層出不窮，安安帶您各個擊破》，當天微信發出點擊率達3000 ，因內容契合當下主題，長圖文被中證協選用並刊登在中證協微信公眾號“中證協投資者之家”。
在“5·15全國投資者保護宣傳日”即將來臨之際，華安證券在總結疫情期間投教宣傳的經驗基礎上，着力開展投教新活動、大力開發投教新產品。一是製作推廣《5.15投資者保護知識速查手冊》。在安徽證監局指導下，精準對接新入市投資者風險認知需求，從基礎知識、投資產品、風險防範、權益維護等四個方面精心打造《5.15投資者保護知識速查手冊》，面向安徽轄區中小投資者和公司154家分支機構投資者普及知識、倡導理念，增強投資者自我保護能力等。二是開展讓投資者“看得見、看得清”的“華安證券雲訪—帶領中小投資者走進上市公司”活動。藉助安徽廣播電視台公共頻道“沸聞天下”公號的直播團隊，組織投資者走進近期熱點和關注度較高的上市公司，雲端參觀公司日常生產經營環境，瞭解公司未來發展規劃，與公司高管進行面對面交流，讓投資者“看得見、看得清”上市公司。
華安證券以投教基地為陣地，將新《證券法》等各項政策新規的宣傳推廣納入普惠金融工作體系，構建多層次投資者教育服務團隊。這不是百米賽跑，而是一場曠日持久的馬拉松，是值得我們持續為之奮鬥的事業。華安證券作為資本市場的服務主體，近年來在投資者保護和教育工作中取得了一些成績，但我們也清醒地認識到在這個快速變革的時代，資本市場發展現狀與服務實體經濟發展、服務居民財富管理需要的差距還很大，這是我們證券人當下的心中之憂，也是我們證券人的努力方向，投資者保護和教育工作仍然是任重而道遠。未來，華安證券將繼續堅持以健全投資者保護長效機制為主線，以服務中小投資者為重點，夯實舉措、學做結合，通過認識到位、組織到位、資金到位、產品到位、活動到位、考核到位等保障措施，推動投保工作不斷走深走實。
(作者為華安證券股份有限公司黨委書記、董事長)