警惕！出借股票賬戶，70老太被罰，類似案情已陸續出現，最高可罰50萬

又有兩人因出借證券賬戶炒股被罰！

浙江證監局近日披露了兩則行政處罰決定書，有兩人均因為出借自己的證券賬戶給他人從事證券交易的行為，被罰款3萬元。

值得注意的是，證券法修訂後，證券監管部門對個人出借股票賬戶的行為開罰單的案例已不時出現。

又兩人因出借證券賬戶炒股被罰！包括一名70歲老太

浙江證監局近日披露了兩則行政處罰決定書，均涉及對出借證券賬戶從事證券交易行為的處罰。

其中一份行政處罰決定書顯示，浙江證監局對當事人俞人瑋出借證券賬戶行為進行了立案調查、審理，並依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利，應當事人俞人瑋的要求，浙江證監局聽取了當事人的陳述和申辯。

行政處罰決定書顯示，當事人俞人瑋為80後，住址為浙江省杭州市。

浙江證監局查明，“俞人瑋”證券賬戶於2015年5月8日開立於財通證券股份有限公司杭州秋濤路證券營業部。沈某榮於2020年9月7日至2021年1月21日借用“俞人瑋”證券賬戶交易“普麗盛”股票。期間，交易資金全部來源於沈某榮，交易由沈某榮決策，交易所得資金歸屬於沈某榮控制使用。

行政處罰決定書指，上述違法事實，有詢問筆錄、證券賬戶交易記錄、銀行資金流水等證據證明，足以認定。

俞人瑋的上述行為違反了《證券法》第五十八條的規定，構成《證券法》第一百九十五條所述出借自己的證券賬戶從事證券交易的行為。

值得注意的是，俞人瑋在其申辯材料中提出：其將證券賬戶交與他人使用，並非明知違法仍故意而為，主觀過錯較小；且系初次違法，將證券交易賬戶交給他人使用這一行為本身，危害後果輕微。希望綜合考慮其情況，根據《中華人民共和國行政處罰法》第三十三條、《證券期貨違法行為行政處罰辦法》第二十七條第二項的規定免於行政處罰。

浙江證監局認為，俞人瑋出借自己的證券賬戶從事證券交易的違法行為，事實清楚、證據確鑿，其提出的對相關法律法規學習不及時、信任陸某莎等理由均不能推翻其違法行為的成立。俞人瑋對名下賬戶失去控制，本案違法行為持續發生，放任了賬戶被利用於其他違法行為。該局在量罰時已綜合考慮了俞人瑋違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度。綜上，浙江證監局對俞人瑋的申辯意見不予採納。

根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度，依據《證券法》第一百九十五條的規定，浙江證監局決定：責令俞人瑋改正，給予警告，並處以3萬元罰款。

除了上述當事人俞人瑋被罰，浙江證監局還對另一位當事人莊祥英進行處罰。

行政處罰決定書顯示，莊祥英，1952年5月出生，為女性，照此計算，該當事人已年屆70。

浙江證監局披露的行政處罰決定書指，“莊祥英”證券賬戶於2020年6月24日開立於浙商證券股份有限公司杭州濱江威陵大廈證券營業部。沈某榮於2020年9月8日至2020年12月8日借用“莊祥英”證券賬戶交易“普麗盛”股票。期間，交易資金全部來源於沈某榮，交易由沈某榮決策，交易所得資金歸屬於沈某榮控制使用。上述違法事實，有詢問筆錄、證券賬戶交易記錄、銀行資金流水等證據證明，足以認定。

行政處罰決定書指，莊祥英的上述行為違反了《證券法》第五十八條的規定，構成《證券法》第一百九十五條所述出借自己的證券賬戶從事證券交易的行為。

根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度，依據《證券法》第一百九十五條的規定，浙江證監局局決定：責令莊祥英改正，給予警告，並處以3萬元罰款。

近年陸續有類似被罰案例

近年修訂後的《中華人民共和國證券法》第五十八條規定，任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易；

另外，修訂後的證券法第一百九十五條規定，違反本法第五十八條的規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

證券法修訂後，證券監管部門對個人出借證券賬戶的行為開罰單的案例已不時出現，監管對個人出借賬戶的處罰似乎已經開始常態化。

比如去年12月，山東證監局也開出一份罰單。

上述罰單顯示，該局對自然人郎彥彥出借證券賬戶的行為進行了立案調查、審理。上述罰單指出，“郎彥彥”賬戶2015年7月31日開立於中信證券（山東）濰坊金馬路證券營業部。2020年7月底至調查日，郎彥彥將該賬戶出借給於某水使用，於某水借用該賬戶交易“興民智通”，累計買入298,700股，成交金額1,779,213元，累計賣出298,700股，成交金額1,759,317元；累計買入“恆通股份”314,936股，成交金額4,947,126元。借用期間該賬戶資金全部來源於於某水，賬戶交易由於某水進行決策，賬戶交易盈虧由於某水承擔。上述違法事實，有詢問筆錄、通話記錄、微信聊天記錄、證券賬戶資料、交易流水、銀行賬戶資料等證據證明，足以認定。

郎彥彥的上述行為違反了《證券法》第五十八條、《證券登記結算管理辦法》（證監會令第147號）第二十二條及《關於清理整頓違法從事證券業務活動的意見》（證監會公告〔2015〕19號）第五條的規定，構成《證券法》第一百九十五條所述情形。

根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度，依據《證券法》第一百九十五條的規定，山東證監局決定：對郎彥彥責令改正，給予警告，並處以3萬元罰款。