中國網財經12月24日訊 2023年12月23-24日，中國財富管理50人論壇2023年會(第十屆)於深圳舉辦。華夏理財董事長苑志宏在會上表示，相比公募基金和保險資管來説，銀行理財在服務客羣、運作模式、投研能力上都有一些獨特性，所以它在資產配置上也具有一定獨特的內在邏輯。
苑志宏指出，從客羣角度講，銀行理財子目前主要還是服務於風險偏好較低的大眾投資者，所以銀行理財子是普惠的金融產品，要為客户提供安全的資產，為居民的財富保值增值承擔重要的責任。
“從運作模式來看，公募基金大體上是按照相對收益這麼一個模式在運作，理財到目前為止絕大部分都有業績基準，所以我們是按照絕對收益的目標在運作。相對於保險資管，因為現在保險資管大體上還是一個池化運作的模式，銀行理財三單管理之後，我們面臨着監管的約束更多一些。”苑志宏稱。
苑志宏進一步表示，從投研能力來看，銀行理財發端於銀行，在債券投資、非標投資、類信貸、信用管理上是長項，但是在權益、基金、另類資產管理上還是有着明顯的短板。由於銀行理財資產配置的可行域還是比較窄，所有的銀行理財風險偏好的特徵也比較單一、比較收斂，很難做到像公募基金那種百花齊放的差異化特徵。
