10月14日，銀保監會在官網發佈《銀行保險機構大股東行為監管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》旨在嚴格規範約束大股東行為，明確禁止大股東不當干預銀行保險機構正常經營等行為。
明確銀行保險機構大股東認定標準
銀保監會相關負責人指出，《辦法》主要從持股比例、對金融機構的影響等角度對大股東進行認定。其中，持股比例標準根據各類銀行保險機構的股權結構集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。對金融機構的影響則是以提名董事數量和董事會意見為認定標準。
此外，中國財富在查閲、對比了6月份銀保監會發布的該辦法的徵求意見稿時發現，10月14日發佈的《辦法》對大股東的認定與前一版本有輕微的差別。其中，最新的版本增加了“實際持有銀行保險機構股權最多，且持股比例不低於5%的（含持股數量相同的股東）”。業內專家指出，這也是考慮到了目前中小機構股權普遍較為分散的實際特徵，更加完善和明確了對“大股東”範圍的界定。
對大股東提出了更為嚴格的要求
銀保監會相關負責人指出，《辦法》將控股股東和部分需要重點監管的關鍵少數主要股東一併界定為“大股東”，並提出更為嚴格的監管標準。
在持股行為方面，《辦法》強調大股東應當以自有資金入股，股權關係真實、透明，進一步規範交叉持股、股權質押等行為。《辦法》明確股權質押比例超過50%的大股東不得行使表決權，禁止銀行保險機構購買大股東非公開發行的債券或為其提供擔保、與大股東直接或間接交叉持股等
交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規範以及不當關聯交易表現形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關義務。
此外，《辦法》對銀行保險機構規範大股東表決權委託做了更加嚴格的規定。銀保監會相關負責人指出，實踐案例表明，表決權委託是當前股權代持、隱瞞關係等股權亂象的突出表現之一，違規股東往往通過表決權委託，變相轉移股東權利、超比例持股。因此，為進一步遏制上述股權亂象，避免大股東通過私下協議規避監管，謀取銀行保險機構控制權，《辦法》明確大股東不得委託股東自身及其關聯方、一致行動人、所提名董事和監事以外的人員或接受非關聯方、一致行動人的委託參加股東大會。
監管重錘違法違規股東
據中國財富查詢，截至目前，銀保監會已經公開了三批，共66個銀行保險機構重大違法違規股東名單。
這三批重大違法違規股東主要的違法違規行為包括：
入股資金來源不符合監管規定；存在涉黑涉惡等違法犯罪行為；編制提供虛假材料；股東及其關聯方違規佔用信託公司固有資金或信託資金；拒不按照監管意見進行整改，不配合監管部門開展風險處置；違規將所持股權進行質押融資；違規開展關聯交易或謀取不當利益；關聯股東持股超一定比例未經行政許可；單一股東持股超過監管比例限制等。
銀保監會相關負責人指出，《辦法》施行後，對現有不符合要求的股東行為，如股權質押超比例、高管交叉任職等按照“新老劃斷”原則，按照《辦法》規定，從嚴要求，從嚴規範；對《辦法》實施前發生的類似情形，要求銀行保險機構和大股東有序清理、只減不增，逐步規範。