炒股真正的贏家是誰？不是説看你在一段時間內能賺到多少錢，或者能抓到幾個漲停板，真正看出一個人炒股的盈利水平，主要是看，他控制回撤的能力，我們可能在某一個時間段會感覺做的很順手，買啥啥漲，漲了以後賣出獲利。但是，股市裏，不是一直都是順風順水的，行情有起有落，情緒有高有低，漸漸的你發現，怎麼最近買啥啥跌，前面賺的又吐回去了，所以忙忙碌碌的一年發現，沒賺多少，甚至還是虧的。
因此，能不能守住利潤，控制回撤，才是判斷一個投資者是不是高手的標準。如果你的資金線波動很大，説明，你不成熟。機構是怎麼控制回撤的？他們有各種的金融工具可以去對沖風險，比如股指期貨，當機構主力股票倉位很大，但是市場行情又不好的時候，那怎麼才能讓自己的損失減少的最低呢？有人説，把股票賣掉不就行了嘛。但是你要知道，機構的運作不是散户，倉位也不可能隨時滿倉，隨時空倉的，所以當主力手上股票較多，但是又要控制回撤，他們會選擇買跌股指期貨，這樣，指數下跌了，雖然股票有損失，但是股指期貨因為買跌，買對了方向，有了盈利，這個盈利就可以對沖了股票的損失。
那作為散户，我們應該怎麼控制回撤呢？
一，每年一次，把一年所賺的利潤，全部取出來，本金繼續放在裏面，第二年繼續炒股。（適合資金小的）
二，每半年一次，把股市所賺的利潤，取出來，本金繼續留着。
這樣做的好處在於，能保證，不會在後面的交易中，把前面所賺的利潤又還給市場了。
三，取出的利潤，不要再加回到股市裏去了，可以選擇一些安全穩健的領域，比如餘額寶，儲蓄，國債，理財產品（銀行，保險）雖然這一塊的收益沒有股市那麼刺激，但是它穩健啊，安全啊，可以隨着時間的流逝，逐漸的升值，以備你將來需要用錢的時候，不至於再去從股市裏割肉啊，這叫未雨綢繆
四，優秀的投資組合，永遠都是進攻+防守。理財是一門學問，錢在不同的人的手裏，所產生的最後的收益一定是不一樣的，那是因為思路的不同，心態的不同，方法的不同，同意嗎？