央行再出手！多家銀行因違反反洗錢業務等相關規定收大額罰單，其違法行為多涉及未按照規定履行客户身份識別義務、佔壓財政存款或資金、未按規定收繳假幣等。
因違反反洗錢業務規定
招商銀行廣州分行被罰224萬元
近日，中國人民銀行廣州分行官網披露的廣州銀罰字[2022]18號行政處罰決定書顯示，招商銀行股份有限公司廣州分行違反反洗錢業務的如下規定：未按照規定履行客户身份識別義務；未按照規定報送可疑交易報告。因此，中國人民銀行廣州分行決定對其罰款人民幣224萬元。
與此同時，時任招商銀行廣州分行的兩位副行長以及該分行的運營管理部總經理均被處以罰款。
未按規定報送可疑交易報告等
東莞農商行被罰170萬元
此外，同日披露的廣州銀罰字[2022]22號行政處罰決定書顯示，東莞農村商業銀行股份有限公司違反反洗錢業務的如下規定：未按照規定履行客户身份識別義務；未按照規定保存客户身份資料及交易記錄；未按照規定報送可疑交易報告，根據相關規定，中國人民銀行廣州分行決定對其罰款人民幣170萬元。
時任東莞農村商業銀行零售業務部總經理、內控合規部總經理、運營管理部總經理、公司業務部總經理因未按照規定履行客户身份識別義務，也分別被處罰款。
平安銀行股份有限公司廣州分行也因未按照規定履行客户身份識別義務；未按規定報送可疑交易報告兩項違法行為，中國人民銀行廣州分行對其罰款90萬元。同時，兩位相關負責人被罰款合計7.9萬元。
興業銀行一分行收百萬罰單
因佔壓財政存款或資金等
6月23日，中國人民銀行呼和浩特中心支行披露了一則行政處罰信息公示表，其中顯示，興業銀行呼和浩特分行因四項違法行為被罰款131萬元。主要涉及的違法行為包括錯報投訴數據；未按規定履行客户身份識別義務；超過期限或未向人民銀行報送賬户開立資料；佔壓財政存款或資金。此外還有6位相關負責人均被處以1萬元罰款。
一口氣開出多張罰單
4家銀行因違反反洗錢業務被罰
6月24日，中國人民銀行長沙中心支行一口氣開出多張罰單，涉及4家銀行及相關負責人。
其中，工商銀行湖南省分行因佔壓財政資金；假幣收繳業務監控保存期限少於3個月；結算賬户未按規定備案；錯報、漏報投訴數據；未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容；收集與業務無關的消費者金融信息；未建立以分級授權為核心的消費者金融信息使用管理制度；未按規定開展持續的客户身份識別；未按規定對高風險客户採取強化識別措施等9項違法行為，被中國人民銀行長沙中心支行警告，並處91.8萬元罰款。時任工商銀行湖南省分行銀行卡中心總經理被處3.5萬元罰款。
此外，湖南瀏陽農村商業銀行因“16宗罪”被警告，並處96.9萬元罰款，兩位有關負責人也被處罰。
據披露，該行的主要違法行為包括：未向中國人民銀行分支機構報送賬户開立、撤銷等資料；違規開立單位銀行結算賬户；未按規定收繳假幣；不當保管假幣；未按規定將假幣解繳中國人民銀行瀏陽支行；假幣收繳業務監控記錄保存期限少於3個月；佔壓財政資金；向金融信用信息基礎數據庫提供非依法公開的個人不良信息，未事先告知信息主體；未按規定履行客户身份識別義務；未按規定報送可疑交易報告；未建立以分級授權為核心的消費者金融信息使用管理制度；漏報投訴數據；未及時披露貸款產品的年化收益率；對利率、費用等與金融消費者切身利益相關的重要信息，未以適當方式供金融消費者確認其已接收完整信息；未按要求使用格式合同文本；未經金融消費者明示同意，收集、使用其金融信息；限制金融消費者接受同業機構提供的金融產品或者服務。
湖南藍山農村商業銀行因12項違法行為被處罰款53.4萬元。具體來看，該行涉及的違法行為類型包括：1.未經金融消費者明示同意收集、使用其金融信息；未按規定收繳假幣；未按規定解繳假幣至當地人民銀行分支機構；未按規定報送賬户開立資料；未按規定報送企業銀行結算賬户資料；臨時存款賬户超期使用；未按規定將撤銷的企業銀行結算賬户向當地人民銀行分支機構備案；未按規定履行客户身份識別義務；未按規定開展客户風險等級劃分、調整和審核工作；違反個人信用信息基礎數據庫安全管理要求；未按規定報送個人信用信息；未將異議處理結果書面答覆信息主體。
最後，湖南漵浦農村商業銀行因未按規定使用格式條款；未按規定向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容；未按規定建立以分級授權為核心的消費者金融信息使用管理制度；未向當地人民銀行分支機構遲報投訴數據四項違法行為被警告，並處罰款5萬元。