財聯社（北京，記者高雲）訊，4月2日，中國證券業協會發布《關於開展證券公司賬户管理功能優化試點評估的通知》，啓動了賬户管理功能優化試點評估工作。
賬户管理功能優化試點將按照“堅守客户資金安全底線、優化事中管控方式、提升客户服務效率”的思路，從建立綜合客户賬户、支持同名劃轉、分類賬户管理三個方面優化現有賬户管理模式。
建立綜合客户賬户方面，即建立基於客户統一身份識別的綜合客户賬户，將同一客户名下的資金賬户、證券賬户進行關聯管理，支持客户一鍵查詢資金、證券等資產情況。
支持同名賬户劃轉方面，即支持客户通過簽約方式開通同名資金賬户劃轉功能，允許同一客户不同資金賬户間進行資金歸集調整。
申請試點的公司應滿足以下要求，一是近一年證券公司分類評價在A類AA級；二是最近一年未因重大違法違規受到證監會行政處罰或者被採取重大監管措施；三是最近12個月各項風控指標持續符合監管規定；四是具備健全的業務流程和操作規範；五是最近一年未發生重大信息安全事件、信息技術投入排名位於行業前20。
中國證券業協會要求，符合評估條件並滿足評估標準的證券公司可於2021年4月12日起通過“中國證券業協會會員信息系統”的“創新業務試點評估”頁面提交評估申請材料,申請材料包括:申請書、合規意見書、風險管理意見書、賬户管理功能優化試點方案、相關制度與服務協議、自評表等六項。
賬户管理功能優化試點工作方案獲得評估通過的證券公司,可向證監會提出證券公司賬户管理功能優化試點申請。
綜合賬户意味着什麼？
隨着業務日趨多元化，對證券公司現有賬户管理制度提出了整合和優化的新要求。
中證協表示，根據證監會有關工作的安排，由協會負責組織行業專家對證券公司賬户管理功能優化試點方案進行評估。
按照“堅守客户資金安全底線、優化事中管控方式、提升客户服務效率”的思路，從建立綜合客户賬户、支持同名劃轉、分類賬户管理三個方面優化現有賬户管理模式，提升客户服務功能。
建立綜合客户賬户方面，即建立基於客户統一身份識別的綜合客户賬户，將同一客户名下的資金賬户、證券賬户進行關聯管理，支持客户一鍵查詢資金、證券等資產情況。
支持同名賬户劃轉方面，即支持客户通過簽約方式開通同名資金賬户劃轉功能，允許同一客户不同資金賬户間進行資金歸集調整。
在綜合賬户體系下支持設置分類管理資金子賬户，證券公司可提供針對性的交易服務（如試點中的公募基金投顧業務子賬户），應明確分類管理資金子賬户用途、賬户設立框架、資產的劃轉路徑、資產管理要求等。
哪些券商入圍？須符合五大要求
為保證平穩試點，防範業務風險，申請試點的公司應滿足五個方面要求。
一是近一年證券公司分類評價在A類AA級；二是最近一年未因重大違法違規受到證監會行政處罰或者被採取重大監管措施；三是最近12個月各項風控指標持續符合監管規定；四是具備健全的業務流程和操作規範；五是最近一年未發生重大信息安全事件、信息技術投入排名位於行業前20。
A類AA級券商有哪些？證監會官網掛出的2020年證券公司分類結果顯示，15家AA級券商分別是安信證券、光大證券、國金證券、國泰君安、國信證券、海通證券、華泰證券、平安證券、申萬宏源、銀河證券、招商證券、中金公司、中泰證券、中信建投、中信證券。
評估標準方面，證券公司至少應當滿足《證券公司賬户管理功能優化試點評估要點》相關要求，綜合賬户體系嚴格落實客户身份識別驗證，同名賬户資金劃轉具備匹配的資金交收安排，保障客户資金安全，信息技術系統全面、準確、及時、可行。
賬户管理功能優化試點工作方案獲得評估通過的證券公司，可向證監會提出證券公司賬户管理功能優化試點申請。
中證協表示，賬户管理功能優化試點將進一步優化證券公司賬户管理體系，切實提高現有賬户模式的便利性，更好滿足客户財富管理需求，推動證券行業形成以客户為中心的業務體系，提升客户服務能力和質量，落實全面深化資本市場改革的有關要求。
中證協稱，下一步，協會將積極瞭解行業需求，引導行業圍繞服務實體經濟和財富管理需求開展業務、產品創新，促進證券行業着力為實體經濟和居民財富增長提供更高質量、更加精準的金融服務。