日前，工行南充南部支行舉行防範“偽現金”交易風險專題培訓，規範網點現金業務辦理流程，有效識別和杜絕“偽現金”交易。工行南部支行負責人稱，通過專題培訓，強化了員工對於“偽現金”知識的掌握和理解，引導員工進一步落實反洗錢工作職責，防範各類風險事件發生。
“偽現金”交易是指未發生真實現金存取，而是商業銀行通過利用現金業務方式（如現金尾箱過渡或內部賬過渡）和渠道為客户提供資金劃轉和轉賬服務，實現資金在不同客户賬户間流動的“現金”交易。該類交易人為割裂交易鏈條，改變交易性質，造成大額交易錯報和漏報，影響可疑交易的分析和甄別，存在洗錢風險。為此，中國人民銀行及工行均發出通知，要求加強“偽現金”洗錢風險管理。
組織培訓學習，強化思想意識。培訓組織員工學習和要求員工熟練掌握“偽現金”相關專業知識，讓員工認識非同名個人或單位結算賬户之間進行大額資金轉移，人為割裂交易鏈條，改變交易性質存在的風險。合理利用培訓契機，結合相關案例分析明確“偽現金”業務存在的風險，提高員工意識，掌握識別“偽現金”交易的特徵，增強員工對偽現金的認識，提高風險意識。
高度重視風險，做好源頭防控。對相關話術進行培訓，做好客户宣傳引導、溝通解釋工作，對於主動要求進行“偽現金”交易的客户首先要引導客户通過轉賬的方式辦理，經辦人員向客户詳細説明“偽現金”交易的監管要求，做好源頭防控，從源頭上防控風險，避免發生客户投訴。
強化管理責任，夯實崗位職責。加強現場經辦人員的履職管理，嚴格落實各項制度要求，嚴格按照正確操作流程辦理業務，保持高度警惕，對於引導無效並且堅持辦理“偽現金”交易的客户，需按要求填寫《現金存、取款業務流程調查表》，識別交易雙方客户身份，全面瞭解掌握客户的真實身份、交易背景以及交易用途和目的，並做好大額及異常交易報告工作，嚴格落實“偽現金”交易監管要求反洗錢法規要求，嚴格“偽現金”交易審批管理。 （康雨生）
【如果您有新聞線索，歡迎向我們報料，一經採納有費用酬謝。報料微信關注：ihxdsb，報料QQ：3386405712】